资产使用演示

一、录入资产、负债,查看净资产

资产采用的是会计上的分类,分为了5类,流动资金、投资、固定资产、应收款、负债。

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点击查看如何添加分期贷款?

分期贷款目前并没有归入负债分类下,目的是在支出模块统计近期的可支配资金

近期的可支配资金 = 流动资金分类下的总资金金额 - 负债分类下的总负债金额。

分期贷款一般还款期限较长,对短期的可支配资金影响不大,分期贷款不参与到可支配资金的计算。

另外分期贷款根据你录入的日期,过了还款日之后无需修改,会自动减少本金,负债减低,净资产会自动增加

二、查看家庭资产桑基图

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三、余额记账法

更新流动资金账户的大额变动。

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上面的工资卡,如果余额增加会被记为收入,余额减少会被记为支出。

这样根据日期进行统计,就会得到流动资金收支统计,如下图所示。

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更新负债账户的大额变动。

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流动资金、负债变动趋势。

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四、资产模块常见问题?

1、增加负债时,记为短期负债是干什么的?

像一些京东白条、信用卡、花呗需要下个月固定日期还款的。

如果记为短期负债,可以设置还款日期,方便在持仓页面查看近期待还的欠款。

将来可能会增加一些通知提醒,比如还款日前一天或者前三天提醒。

2、投资分类下的现金是干什么用的?

每一个投资组合,未来规划会关联一个现金账户,专门用于投资组合加仓或者赎回。

另外也可以参与到股票+现金组合,方便用户做一些股债再平衡的投资组合

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