股票、基金记账简化版
把过去的投资记录一笔一笔录入,是一件时间成本极高且痛苦的事情。
如果你只关注当前自己在多个平台的投资总额、持仓状况、用于做资产再平衡。
不关注已卖出的情况,我们推荐你把同一个股票、基金的所有交易,汇总为一笔进行记录。
只记录目前持仓总额、平均买入成本即可。
当出现买入、卖出、分红的时候,只需要更新该条交易记录即可。
以股票为例
以上是在2021年3月 至 2024年2月我买入的800股腾讯、成本价为375.2,为了节省时间,现在只需要记录成一笔即可。
当出现分红、佣金、卖出的时候,券商会对成本价进行摊薄成本,这种记录方法无需记录佣金情况,因为已经体现在上面的成本价375.2上了。
由于是多条交易记录,日期可以选择一个择中的日期。
那么就可以把8笔交易记录,转换为一笔,如下所示。
以基金为例
以上是我买入的4笔基金,可以在平台看到他们持仓成本价,以及总的持仓份额。
那么就可以把4笔交易记录为一笔。